Форекс для новичков

Итак, начнем с азов. Прежде всего, выясним, что такое ФОРЕКС (FOREX , FX и т.п.).
Сокращение FOREX расшифровывается как Foreign Exchange Market, или, переводя с английского - международный обменный рынок валют.
Это электронный рынок, существующий только лишь в виде компьютерных межбанковских сетей. Вы скажете - а как же я, ведь сети-то банковские? Ответ прост. Все остальные участники сделок по купле-продаже валют действуют через банки-агенты, которые как раз и подключены к таким сетям.

Есть крупные финансовые компании, различные фонды, которые имеют свои собственные банки и проводят операции через них. Все остальные - вы, я и многие другие - заключаем договора с банками или брокерскими компаниями для обслуживания наших операций на форексе.
Выбор подходящего банка или брокерского дома - одна из важнейших задач. Выбор этот зависит от ряда причин, прежде всего от размера капитала, которым вы располагаете для инвестирования в торговые операции. Как правило, для работы с надежным и известным банком с мировым именем необходима сумма от 300 000 USD.
Те, кто не имеет возможности размещать такие средства, обращаются к услугам специализированных брокерских домов. Среди последних есть фирмы разного уровня, соответственно и требования к минимальным размерам начального капитала предъявляются разные.
Как правило, сумма от 2 000 до 10 000 USD достаточна для того, чтобы начать операции на валютном рынке.
ФОРЕКС - рынок неорганизованный. Не в том смысле, что там бушует разгул стихий и отсутствуют правила, а в том, что этот рынок внебиржевой. (По-английски OTC, Out of The Counter Market, т.е. буквально "не поддающийся учёту").
Биржа - это свод строгих правил и процедур торговли, чётко определённое время и место проведения операций, обязательная для всех участников рынка единая цена, доступная информация об объёме сделок.
Внебиржевой рынок не имеет единого места, сделки совершаются круглосуточно, данных об объёмах операций в реальном времени не поступает, да и цена валюты в один и тот же момент времени может отличаться у разных продавцов. Это придаёт торговле валютой специфический характер.
Смысл торговли на форекс заключается в том, чтобы купить какую-то валюту, дождаться благоприятного для вас изменения курса и затем продать дороже, чем вы ее купили. Результатом такой операции является полученная за счёт изменения курса разница, которая и составит вашу прибыль.
Операции на рынке форекс осуществляются предельно просто. У вас открыт счет в каком-то брокерском доме или банке. В момент, когда появилось решение (не будем пока вдаваться в подробности) купить или продать определенное количество какой-то валюты, вы звоните оператору вашей брокерской компании или (что чаще) связываетесь с оператором через Интернет, сообщаете ваше решение и через несколько секунд сделка совершена. Через некоторое время вы получите отчет о проведенной операции.
Кроме того, рынок форекс работает круглосуточно из-за разницы во временных поясах разных стран мира, поэтому и ваша деятельность может идти в любое время суток с понедельника по пятницу.
Ну вот, я кратко здесь рассказал в общих чертах о том, что такое форекс, как на нем работают и зачем все это нужно.

Фундаментальный анализ

Существуют два основных способа анализа ситуации на финасовом рынке - фундаментальный и технический. Первый занимается оценкой ситуации с точки зрения политического и экономического состояния. Второй основывается на методах графического исследования и анализа, основанного на математических принципах. Если представить финансовые рынки в виде часов, то фундаментальные данные будут шестернями и пружинами, двигающими стрелки по циферблату. Любой прохожий может, посмотрев на эти часы определить время, но только специалист по фундаментальному анализу скажет, почему сейчас именно столько времени и - что более важно - сколько времени (или, точнее, какая цена) станет в будущем. Таким образом, для профессионала чрезвычайно важно понимать происходящие процесcы на финансовых рынках с точки зрения мотива и причины того или иного движения.

Как говорилось в определении, фундаментальный анализ предполагает изучение двух групп факторов. Совокупность политических факторов можно условно разделить на три категории в зависимости от состояния:
1) Политическая нестабильность. Возникает, в основном, по причине таких событий как война, выборы (президентские и парламентские), революция, гражданская война, политический кризис и т.д. Неблагоприятная политическая обстановка, как правило, негативно влияет на курс национальной валюты, снижая ее стоимость. Это очень легко продемонстрировать на примере войны в Ираке, когда с момента начала боевых действий курс доллара постоянно падал по отношению к евро, швейцарскому франку. Другой пример – президентские выборы в США в 2004 году, неопределенность вокруг исхода которых делала выгодной покупку золота и швейцарского франка против американского доллара. В целом, к странам с большим политическим риском относятся США и Британия.
2) Нейтралитет. Состояние нейтралитета говорит о том, что разные нестабильные ситуации в стране происходят не часто, выборы, в основном, завершаются тихо и мирно, без политического шума. Обычно, валюты таких стран не реагируют вообще на какие-либо внутренние политические факторы. К таким странам относятся, прежде всего, Евросоюз, Япония, Канада.
3) Благоприятная политическая обстановка. Характерна для таких стран, как Швейцария. Валюты таких стран служат так называемым «убежищем» от политических неопределенностей в мире, за что и получили название «safe-heaven». Обычно в моменты нестабильности, такие как теракты, войны, выборы курс швейцарского франка растет. К примеру, 11 марта 2004 года, когда произошли взрывы в Мадриде, курс франка по отношению к доллару вырос на 300 пунктов.

Так как политические факторы проявляются не часто, им обычно отводится второстепенная роль в фундаментальном анализе. Более важным считается изучение влияния различных экономических факторов на динамику курсов валют. Такой анализ способствует выявлению основного рыночного тренда, однако для определения оптимального момента входа на рынок и выхода из него необходим технический анализ.

Фактически, фундаментальный анализ рынка Forex строится на таких этапах:
1) Ожидания и слухи. Формирование ожиданий участников рынка.
2) Влияние формируемых ожиданий на рыночную ситуацию
3) Публикация данных, новостей. Реакция участников рынка.

Все новости оцениваются в двух плоскостях: общее экономическое состояние страны и влияние новости на официальную учетную ставку. Понятно, что фундаментальный анализ нельзя проводить без сравнения взаимозависимых факторов, таких как инфляция, динамика валют национального продукта и уровень безработицы, процентные ставки и динамика денежной массы и прочее. Очень важную роль при анализе фундаментальных данных играет их оценка ведущими специалистами по макроэкономическим проблемам, а также официальными лицами.

Чем важнее новость, тем сильнее ее влияние на курс валюты

По степени важности новости делят на три группы.
К первой группе обычно относят:
- динамика ВНП. С ростом ВНП курс растет.
- официальные учетные ставки. С их ростом курс растет.
- дефицит торгового и платёжного баланса. С их ростом курс снижается.
- данные по притоку капитала. Рост притока приводит к росту курса валюты.
- индексы инфляции: индекс потребительских цен и индекс оптовых цен. При росте инфляции курс падает вниз.
- данные по безработице или занятости. В целом, если безработица превышает некий допустимый уровень, то курс валют падает.
- комментарии и заявления официальных лиц страны. Как правило, предугадать, что именно скажет тот или другой представитель власти, невозможно. Поэтому движения происходят после выступлений и комментариев. Так, резкие колебания курса характерны после высказываний глав Центробанков страны, так как считается, что они намекают на будущий курс в монетарной политике США. Большое внимание уделяется также министрам финансов. К примеру, после заявления Дж. Сноу (американского министра Финансов) о том, что США будет придерживаться политики сильного доллара, курс американской валюты против евро вырос на 200 пунктов (при стандартной сделке, разница эквивалентна $2000).

Ко второй группе относятся следующие новости:
- индекс промышленного производства. Его рост вызывает рост курса валюты;
- индекс производственных цен. Их рост ведет к падению курса валют;
- производительность в экономике. Рост производительности как правило вызывает последующий рост курса валюты.
- размер розничных продаж. При их росте курс валют повышается.
- размер жилищного строительства . При его росте курс валюты повышается;
- величина заказов. Рост количества заказов ведет к повышению курса национальной валюты;
- индексы доверия потребителей и индексы активности в производственном секторе. Рост индексов, обычно, позитивно влияет на курс валюты.

Перечисленные виды новостей обычно передаются всеми информационными агентствами мира.

К третей группе новостей относятся:
- индексы акций. Их рост либо связан с ростом курса национальных валют, либо они сами "тащат" за собой курс своих валют;
- динамика размещения государственных облигаций;
- форвардные курсы валют;
- фьючерсные курсы валют;
- депозитные ставки;

Большое влияние и сильное движение оказывают новости первой группы, краткосрочную реакцию вызывают данные из второй группы, ну а третья группа выступает очень косвенным и посредственным фактором влияния.

Если новость подтверждает ожидания рынка, то, как правило, сильных движений курса валюты, при наличии такой новости, не происходит. Если же новость действует вопреки настроениям рынка и если она очень сильна, то произойдет разворот тренда.

Общие наставления

Закономерный вопрос об успешности одних трейдеров в проведении валютных операций  и крахе других заставляет задуматься о причинах такого положения. При равных условиях и одинаковых для всех котировках нет одинаковых результатов. Имеет смысл проанализировать ситуацию, почему у кого-то получается торговать на Форекс, а кому-то это не удается.

Опытные трейдеры пользуются своими секретами, накопленными в ходе работы на Форекс. Если для одних это торговля на спокойном или агрессивном рынке, то для других – постоянное использование одних и тех же приемов, удачно сработавших в свое время. Секреты мастерства форекс заключаются в выборе торговых стратегий.

В сети появляется немало предложений по продаже автоматических торговых систем и индикаторов, гарантирующих стабильный доход или явный сигнал на открытие позиции. Наряду с вполне работоспособными, среди них встречаются взятые на бесплатных форумах заурядные индикаторы и советники. При внимательном знакомстве, обнаруживается, что никакие особые Форекс секреты ими не раскрываются. При использовании стандартного советника или введении прогрессивного коэффициента, можно получать прекрасные результаты. Однако, большая доля удачи заключена в элементарном везении.

Законы азартных игр работают и в стратегиях игры на Форекс. В качестве примера можно привести возникшую еще в 18 веке стратегию мартингейл, которой широко пользовались при игре на ипподроме. Она доступна даже начинающим трейдерам, и при удачном использовании дает отличные результаты. Для стратегии «ловушка для шума», основанной на мелких колебаниях рынка, абсолютно не требуется  использовать индикаторы и анализировать графики. Однако, получение хороших результатов при ее использование возможно лишь при наличии бокового тренда.

Плавающий stop-loss является скриптом, позволяющим трейдерам получить наилучшие результаты. Возможно не каждый, кто его использует, получит желаемый результат от любой проводимой сделки, хотя пользоваться им могут все трейдеры. Очень удобен в использовании при ожидании пробития уровней поддержки и сопротивления отложенный ордер. Это еще одна из особенностей терминала. Оказывается, Форекс секреты не скрыты за семью печатями и их достаточно легко обнаружить.

А вот интервенции национальных банков являются такими весомыми событиями, которые обычные трейдеры контролировать не в состоянии. Более того, эти интервенции невозможно предвидеть и предсказать, ввиду того что банки располагают неизмеримо большим объемом информации, в отличие от обособленных спекулянтов. Впрочем, хитрости банков удается иногда разгадать. Хотя удачные трейдеры с успехом используют интервенции для  получения прибыли, большинство трейдеров стараются в этой ситуации не подвергать себя риску разорения.

Наработать  опыт и получить собственные секреты мастерства форекс для проведения удачных операций доступно каждому желающему. Это представляется гораздо более эффективным, чем поиск разгадок чужих тайн успеха, которыми вряд ли кто-то захочет поделиться.

Секреты прибыльной торговли на форекс.

И все-таки, как Вы думаете, в чем секрет прибыльной торговли на Форекс?
В высокоэффективной безубыточной торговой системе (он же Грааль трейдера), желательно работающей на автомате... а ?
Говорят, что такой системы не существует и наверное они правы... Хотя многие никак не могут успокоиться и ищут... о них мы будем слагать песни, воздавая хвалу их терпению и упорству.
Так можно искать очень много лет... Тем временем, другие будут зарабатывать, только благодаря тому, что им известны другие, действительно работающие секреты прибыльной торговли.
Всем хочется получать прибыль, но только это удается 5% трейдеров, если верить статистике. Многих такая статистика вводит в ступор, новичек просто теряется когда узнает не столь утешительные данные .
Как войти в эти пять процентов успешных трейдеров?
В чем причина замешательства? Чего Вы теряетесь? Примерно такая же статистика в любом бизнесе!
Не все становятся успешными предпринимателями – это понятно всем. Но вот когда разговор заходит о том , что не все могут быть успешными трейдерами – здесь поднимается вопрос о мошенничестве и о том , что Форекс это лохотрон.
Почему? Опять все просто – посмотрите на рекламу некоторых дилинговых центров и брокеров, многое станет ясно.
Новичка запросто обламывают в его надеждах легко и быстро наживаться, и от этого и идет негатив ... человек не настроен на работу, ему надо чтобы все было легко, и просто, но не тут то было...
Полезная информация для тех, кто решил для себя, что Форекс это не лохотрон и настроен на серьезную работу.
Первый «секрет» как раз и заключается в том, что необходимо для себя уяснить раз и навсегда, что Forex не является лохотроном, прибыльная торговля возможна, и для прибыльной торговли необходимы серьезные знания.
Вот в этом утверждении у Вас не должно быть никаких сомнений!
Будете сомневаться, так и будете возиться с демо или микросчетами и регулярно пополнять свой депозит. Форекс так и останется для Вас, что-то вроде сложного неразгаданного кроссворда или трудноразрешимой задачи.
Интересное хобби, и не более того.
Теперь КАК не имея опыта прибыльной торговли и получая много разной и противоречивой информации из различных источников поверить в то, что можно торговать с прибылью?
Если Вам трудно расстаться со своими сомнениями , то как говориться «лучше один раз увидеть».
Вот только проблема состоит в том, что многие новички «варятся в собственном соку», часто бывает так, что рядом нет единомышленников, а что еще хуже – сплошной негатив от родственников и друзей.

Второй «секрет». Необходимо исключить халявный подход, быть готовым начать вкладывать деньги.
Это как и в любом бизнесе, ничего тут странного и сверхсекретного нет, но для многих это принимается как откровение.

О чем это я ...

Опять все просто. Как и в любом бизнесе необходимо вкладывать деньги в свое обучение и необходимый инструмент, программное обеспечение.
Надежные знания просто необходимы и это стоит денег... или времени. Многие думают поначалу, что время бесплатно, вот только очень часто оказывается, что бесплатное самообучение растягивается на долгие годы.
Да и потом... Вам придется в конечном итоге, работать с довольно крупными депозитами, Вы должны будете для серьезной работы внести достаточно крупные деньги на депозит.
Не будет ли более разумно перед этим быть уверенным в себе и своих знаниях? Стоит ли экономить на обучении?
Может лучше экономить на слитых депозитах?
Ответ, конечно же очевиден, но многие так не поступают, отчасти и потому, что не утвердились с первым «секретом».
Третий «секрет». Поспешай медленно.
Помните, что Вы в конечном итоге будете работать со своими собственными деньгами, поэтому все Ваши ошибки и недочеты могут стоить достаточно дорого.
Еще раз повторюсь, многим поначалу кажется, что торговать на Forex это легко, отчасти это и так, но только когда уже умеешь.
Так вот, многие торопятся начинать зарабатывать, открывают достаточно солидные депозиты, неделю потренировавшись на демо-счете и вперед ... и таким образом сливают несколько депозитов, перед тем как перейти к прибыльной торговле.
Что же, есть и такой способ обучения, но на мой взгляд, он достаточно дорогой и нервный.
Не торопитесь начинать торговать на реальном депозите,- рынок от Вас никуда не убежит.
Как раз на этом этапе необходимо учиться быть выдержанным и последовательным в своих действиях.
Четвертый «секрет». Умение ждать и видеть именно Ваш шанс.
Здесь речь идет о том, что не надо суетиться и переживать по поводу нереализованных возможностей. Необходимо уметь точно определять подходящий момент как входа, так и выхода из рынка, а так же оценивать свои шансы на удачу при выборе размера открываемой заключаемой сделки.
Как я уже упоминал, что беспроигрышных стратегий нет, убытки будут присутствовать всегда , только они не должны быть больше прибыли.
Да, теорию мы знаем хорошо, понимаем все, что и как делается, стратегия изучена до мелочей, вот только на практике прибыли нет.
Торопимся получать прибыль, поэтому неправильно оцениваем ситуацию, совершаем непродуманные ошибочные действия.
Необходимо научиться бороться со своими эмоциями и ждать необходимого момента, избегать соблазна получить легкую прибыль, которая быть может на данный момент очевидна, но потом как впоследствии оборачивается убытками, в результате неправильно принятых решений.
Эмоции – плохой советник.
Пятый «секрет». Уметь ожидать и получать от рынка только того, на что ты способен.
Жадность и страх перед потерями – две крайности которые мешают нам получать прибыль.
Часто бывает так, что трейдер случайно получает большую прибыль. Повезло... оказался в нужное время в нужном месте и нужном направлении.
Понятно, что хочется еще несколько раз повторить этот результат, но если это исключение из правил, не стоит гоняться за этим исключением, т.к. в погоне за большой прибылью мы чаще всего получаем неоправданные убытки.
Далее –обратная связь, получив дополнительные убытки мы решаем вести себя скромнее и довольствоваться уже неоправданно мелкой прибылью, что тоже дает отрицательный результат, т.к. в этом случае маленькая прибыль не покрывает убыточные сделки.
Т.е. Вы должны работать без лишних рисков и без излишней осторожности, знать свою золотую середину, свой баланс, спокойно делать свою торговлю.
Если получилось получить дополнительную прибыль, случайно – хорошо, но и не более того. Не надо пытаться повторить этот результат без предварительной проработки.
Воспитывайте в себе чувство меры, подавляйте жадность и неоправданный страх перед потерями.
Бесспорно, если посмотреть на график котировок, можно найти кучу упущенных возможностей, но это не должно Вас сильно расстраивать.
Шестой «секрет». Воспитывайте уверенность в себе.
Вы должны быть уверенны в своих силах и возможностях получения прибыли.
Каким образом этого достичь?
Опять все очень просто - выполнением пяти предыдущих пунктов-секретов. И в дополнении к этому постоянно практикуясь.
Понятно, что на разных стадиях обучения и формирования трейдера практика может быть различной от торговли на демо-счете, до торговли на реальном счете с крупным депозитом.
При этом конечно же необходимо проделывать анализ рынка до и после торговли, проводить работу над ошибками, вести торговый журнал, отрабатывать новые моменты возникшие в ходе торговли.
Само собой разумеется, что Вы должны иметь прибыльную торговую систему. Еще раз повторюсь, что абсолютно безубыточных систем не бывает, все в основном зависит от самого трейдера.

С ее помощью можно тестировать торговые системы в условиях максимально приближенных к реальным.
Вы будете иметь возможность торговать вручную так как будто Вы торгуете на реальном терминале, все абсолютно тоже самое, такие же живые котировки, так же можно совершать сделки как и на реальном терминале, так же постепенно будет расти прибыль или убытки.
Разница лишь в том, необходимо загружать исторические данные и что невозможно в реальном терминале - можно ускорять или замедлять ход времени.

Именно такое тестирование позволяет трейдеру в максимально короткие сроки утвердиться в своих силах, и воспитать уверенность в себе. После такой практики торговля действительно кажется легким и чрезвычайно прибыльным занятием.
Теперь как водится, давайте подведем итоги всему тому, что я Вам здесь понаписал... Список всех «секретов» конечно же не окончательный, на мой взгляд это основное.
И здесь еще я хочу обратить Ваше внимание на то, что я практически не уделил внимания на выбор стратегии, хотя я точно знаю, что подавляющее большинство начинающих трейдеров этому вопросу отводят особое внимание.
Это отчасти и от того, что этому моменту без всяких сомнений и так будет уделено достаточно времени любым трейдером... а отчасти и от того, что выбор стратегии считается зачастую самым главным, самым основным моментом.
Причина всех неудач, опять же сводится к неправильному выбору стратегии. Это технический момент, который устранить сравнительно легко, к тому же большое количество стратегий описанных в литературе на самом деле работает.
Гораздо сложнее другое –это правильно организовать свое обучение, потом работу, воспитать в себе необходимые психологические качества, силу воли, быть дисциплинированным трейдером.
  Пишите,присылайте свои истории и впечаления от торговли на Forex, задавайте вопросы, жду от Вас писем , идей и предложений,которые обязательно будут опубликованы в следующих выпусках.